投資

【2022年12月】わが家のポートフォリオと利益を大公開!

2022年12月24日

わが家では以下の方法で資産運用中です。

・積立NISA(夫・4万円/月)
・積立NISA(妻・4万円/月)
・企業型確定拠出年金(夫・0.87万円/月)
・個人型確定拠出年金(妻・1.2万円/月)
・ジュニアNISA(娘・1万円/月)

基本的に株式80%債券20%の割合で、SBI証券で積立投資をしています。             
結論からいうと、2022年12月時点での投資信託での総資産は、22,848,122万円(うち利益が1,795,498円)です。

投資額の割には利益は少ないですね…。

まあ、利益がプラスなだけ良しとしましょう!
まりり


積立NISA(夫・4万円/月)

ポートフォリオはこちらです↓

・40%:三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
・40%:三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
・5%:三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 国内債券インデックス
・15%:三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国債券インデックス

2022年12月時点での評価額は14,073,471円で、そのうち利益は885,420円です。


積立NISA(妻・4万円/月)

ポートフォリオはこちらです(夫の積立NISAと同じ)↓

・40%:三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
・40%:三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
・5%:三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 国内債券インデックス
・15%:三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国債券インデックス

2022年12月時点での評価額は4,805,180円で、そのうち利益は221,080円です。


企業型確定拠出年金(夫・0.87万円/月)

夫の企業型確定拠出年金は、ニッセイの確定拠出年金で運用中です。               

ポートフォリオはこちらです↓

・40%:野村国内株式インデックスファンド・TOPIX(DC)
・40%:DIAM外国株式インデックス
・5%:野村国内債券インデックスファンドNOMURA-BPI総合DC
・15%:野村外国債券インデックスファンド(確定拠出年金向け)

2022年12月時点での評価額は1,308,926円で、そのうち利益は288,126円です。


個人型確定拠出年金(妻・1.2万円/月)

私の個人型確定拠出年金は、SBI証券で運用中です。
できればもっと掛け金を増やしたいのですが、会社で企業年金に加入しているようで、MAX1.2万円までしか積立できないのが現状です。 
                
ポートフォリオはこちらです↓

・10%:三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
・30%:三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
・5%:三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 国内債券インデックス
・15%:三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国債券インデックス
・15%:SBI-SBI中小型安成長株ファンドジェイリバイブ<DC年金>
・15%:レオス-ひふみ年金
・5%:三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
・5%:三井住友-三井住友・DC外国リートインデックスファンド

2022年12月時点での評価額は771,544円で、そのうち利益は108,178円です。


ジュニアNISA(娘・1万円/月)

ポートフォリオはこちらです↓

・30%:三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
・40%:三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
・5%:三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 国内債券インデックス
・15%:三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国債券インデックス
・10%:三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

2022年12月時点での評価額は1,889,001円で、そのうち利益は292,694円です。

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